Ні, банки не блокуватимуть картки за часте зняття готівки – пояснення НБУ
Днями в мережі почала з’являтись інформація, що банки блокуватимуть картки та банківські рахунки українців за часте зняття готівки. Мова йшла про те, що частим вважається зняття готівки частіше 3 разів на місяць.
Також повідомлялося, що картки можуть заблокувати через інші причини. Наприклад, якщо доходи не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні. Також приводом для блокування називали отримання коштів із-за кордону, які клієнт відразу отримує готівкою.
Ще мова йшла про отримання переказів на неочікувано великі суми. Нарешті, під підозру та блокування мали потрапляти українці, які часто беруть кредити готівкою та оперативно погашають їх. Окрім цього, під особливу увагу банків мали потрапити транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи отримані від політично значущих осіб.
Національний Банк України (НБУ) прореагував на цю інформацію та заперечив її. Зазначається, що в деяких ЗМІ та Telegram-каналах з’явилися повідомлення про те, що банки будуть блокувати рахунки клієнтів, які часто знімають готівку (понад три рази на місяць, особливо великі суми) або часто користуються готівковими кредитами.
Поширювачі цієї дезінформації посилаються на якісь «рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу». Але вони не надають жодних конкретних доказів чи посилань на документи.
«Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності!», – заявили у НБУ.
НБУ офіційно заявив, що ця інформація є фейком і не має нічого спільного з реальністю. У жодних офіційних документах Нацбанку немає жодних вказівок щодо блокування рахунків за такі дії.
НБУ запевнив, що всі банки та фінансові установи України діють виключно в рамках закону. Вони здійснюють перевірку клієнтів відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг. Для цього застосовується ризик-орієнтований підхід.
Джерело: Нацбанк
